Komu je namenjeno?
Pravnim osebam
Ključna prednost
Določitev najvišje obrestne mere
Možnosti izbire
Različni finančni inštrumenti
Spremembe obrestnih mer lahko bistveno vplivajo na stroške financiranja. Z uporabo inštrumentov za zavarovanje obrestnega tveganje si lahko zagotovite stabilne pogoje financiranja in s tem tudi stabilnejše pogoje poslovanja.
SKB banka nudi več inštrumentov, s katerimi lahko zaščitite svoje obrestno tveganje, možne pa so tudi kombinacije posameznih inštrumentov. Vedno vam bomo ponudili rešitev, ki je prilagojena vašim pogojem zadolževanja.
Pogoji za sklepanje:
- Podpis Temeljne pogodbe o poslovanju z izvedenimi finančnimi inštrumenti.
- Veljavna LEI številka.
- Podpis Dogovora o poročanju (uredba EMIR).
- Odobren limit za sklepanje izvedenih finančnih instrumentov.
- Odprt transakcijski račun pri SKB banki.
Različni finančni inštrumenti
Obrestna ovratnica
Obrestna ovratnica je kombinacija nakupa obrestne kapice in hkratne prodaje obrestnega dna z enakimi značilnostmi kot pri obrestni kapici (nominalni znesek, referenčna obrestna mera, zapadlost).
S tako kombinacijo se kupec lahko delno ali v celoti izogne plačilu premije, potrebne za nakup obrestne kapice. Premija kapice je namreč znižana za premijo, ki jo kupec ovratnice prejme za prodajo obrestnega dna.
Prednosti:
- Omogoča dinamično zaščito pred porastom obrestnih mer nad zgornjo mejo (nad obrestno kapico).
- Za zaščito pred obrestnim tveganjem plačate nižjo premijo oziroma premije sploh ni.
Slabosti:
- Plačilo premije v primeru, da ne gre za kombinacijo brez plačila premije.
- Če referenčna obrestna mera pade pod spodnjo mejo (pod obrestno dno), plačujete neto razliko med obrestnima merama.
Obrestna zamenjava
Obrestna zamenjava je dogovor med banko in podjetjem o zamenjavi plačil obresti v isti valuti, bodisi po fiksni obrestni meri za obveznosti po spremenljivi obrestni meri ali obratno.
Podjetja, ki se običajno zadolžujejo po variabilni obrestni meri, s tem inštrumentom za celotno trajanje financiranja/kredita zamenjajo referenčno obrestno mero (Euribor, Libor, ...) za fiksno obrestno mero določeno ob sklenitvi posla.
Omogoča vam zavarovanje pred za vas neugodnimi spremembami obrestnih mer, saj si s tem instrumentom zagotovite fiksne stroške financiranja.
Prednosti:
- Uživate popolno zaščito pred neugodno spremembo obrestnih mer.
- Lahko si zagotovite fiksno/znano obrestno mero za celotno trajanje financiranja.
- Ni dodatnih stroškov.
Slabosti:
- Ne pridobivate v primeru ugodne spremembe obrestnih mer.
Obrestno dno
Obrestno dno je instrument s katerim se kupec opcije ščiti pred padanjem obrestnih mer pod ob sklenitvi določeno obrestno mero (izvršilna obrestna mera).
Kupec obrestne opcije ima pravico izkoristiti opcijo v primeru zanj neugodnega gibanja obrestnih mer in je za to pravico dolžan banki plačati premijo.
Prednosti:
- Uživate popolno zaščito pred neugodno spremembo obrestnih mer.
- Podjetje samo določi izvršilno obrestno mero.
- Podjetje pridobiva v primeru ugodne spremembe obrestnih mer.
Slabosti:
- Plačilo premije.
Obrestna kapica
Obrestna kapica je instrument s katerim se kupec opcije ščiti pred naraščanjem obrestne mere nad neko ob sklenitvi določeno obrestno mero (izvršila obrestna mera).
Kupec obrestne opcije ima pravico izkoristiti opcijo v primeru zanj neugodnega gibanja obrestnih mer in je za to pravico dolžan banki plačati premijo.
Prednosti:
- Uživate popolno zaščito pred neugodno spremembo obrestnih mer.
- Podjetje samo določi izvršilno obrestno mero.
- Podjetje pridobiva v primeru ugodne spremembe obrestnih mer.
Slabosti:
- Plačilo premije.
Sektor Zakladništva
Za vse dodatne informacije ali pojasnila so vam na voljo sodelavci v Sektorju Zakladništva.

Pokličite nas
01 471 50 94

Imate vprašanje?
Dokumenti po uredbi PRIIP
Seznanite se z dokumenti s ključnimi informacijami za male vlagatelje glede izvedenih finančnih instrumentov SKB banke d.d. Ljubljana, s katerimi se trguje izven organiziranega trga (OTC). Dokumenti niso tržno gradivo.
Če želite, vam bomo na vašo zahtevo brezplačno posredovali zahtevani dokument s ključnimi informacijami tudi v tiskani obliki.
Sektor Zakladništva